Alcanzando metas financieras: La Revolución de la gestión con Inteligencia Artificial
COMUNIDAD AXITY- BLOG
En algunas corporaciones de consultoría de servicios, se reconoció que el sistema existente para evaluar a los empleados, formarlos, promoverlos y retribuirlos, en consecuencia, se encontraba cada vez más alejado de las metas de la firma. En la búsqueda de una alternativa más ágil y de tiempo real que esté centrada en impulsar el rendimiento futuro en lugar de juzgar el pasado, estos consultores corporativos innovaron un sistema revolucionario para recoger datos de rendimiento fiables con la ayuda de la Inteligencia Artificial (IA).
Los consultores diseñaron un nuevo e innovador sistema de gestión de rendimiento financiero, fundamentado en tres argumentos: un simple cómputo de horas, una revisión de la investigación en la ciencia de las calificaciones y un estudio cuidadosamente controlado de su propia organización. Este nuevo sistema no cuenta con objetivos en cascada, no realiza evaluaciones una vez al año y no se apoya en la retroalimentación de herramientas de 360 grados. Sus características centrales son la velocidad, agilidad, enfoque individualizado y el aprendizaje continuo todos soportados por la IA para la recopilación de datos sobre el rendimiento.
Además, se descubrió que estas consultoras invertían aproximadamente dos millones de horas por año en la gestión del desempeño. Los llamados “efectos del evaluador idiosincrásico” resultaban en calificaciones que reflejaban más sobre los líderes de equipo que sobre las personas que éstos evaluaban. Entonces surge la pregunta: ¿cómo puede la IA ser útil en este contexto?
Asesoramiento financiero personalizado por IA
Cada vez más, los asistentes de IA y chatbots están siendo utilizados en el sector bancario para proporcionar una amplia gama de asesoramiento financiero. Estos asistentes y chatbots pueden ofrecer sugerencias y consejos personalizados basados en el análisis de los datos financieros del cliente.
Asesoramiento general
Los asistentes de IA pueden proporcionar información general sobre productos y servicios bancarios que podrían ser de interés para los clientes. Por ejemplo, estos asistentes pueden recomendar cuentas de ahorro con tasas de interés más altas o identificar tarjetas de crédito que coincidan con las necesidades del cliente.
Asesoramiento específico
Los chatbots de IA también pueden suministrar consejos específicos sobre inversiones, ayudando a los clientes a determinar la combinación adecuada de activos o a sugerir estrategias de inversión basadas en sus objetivos financieros y tolerancia al riesgo. Estas recomendaciones pueden incluir fondos mutuos, acciones, bonos y productos de inversión alternativos.
Ventajas de la IA en la planificación financiera
Hay varias ventajas en utilizar IA para la planificación financiera que se traducen en una mejor experiencia del cliente y una gestión de las finanzas más eficiente.
Disponibilidad constante y escalabilidad
Un asistente de IA o chatbot está disponible 24/7, permitiendo a los clientes recibir asesoramiento financiero en cualquier momento sin tener que esperar por la atención de un asesor humano. Esto se traduce en una mayor eficiencia y una atención más rápida a las necesidades del cliente.
Análisis de datos en tiempo real
La IA puede analizar grandes conjuntos de datos en tiempo real, lo que permite a los asesores financieros proporcionar recomendaciones más precisas y actualizadas. Esto ayuda a los clientes a tomar decisiones financieras más informadas y a entender cómo sus elecciones pueden afectar su situación financiera en el futuro.
Transparencia
Los algoritmos de IA pueden presentar a los clientes las razones detrás de las recomendaciones financieras de manera clara y transparente. Esto aumenta la confianza en el asesoramiento proporcionado y ayuda a los clientes a tomar decisiones financieras con mayor seguridad.
La integración de la IA en el asesoramiento financiero está permitiendo a individuos y organizaciones gestionar sus finanzas de manera más eficiente y efectiva que nunca antes. El futuro de la planificación financiera se está transformando con la implementación de asistentes de IA y chatbots, lo que se traduce en una mayor satisfacción del cliente y éxito financiero.
A medida que continuamos adaptándonos a un mundo laboral en constante evolución, la tecnología seguirá siendo un pilar fundamental para el éxito en el trabajo híbrido.
